CREDIT MANAGEMENT: La gestión proactiva del riesgo y la morosidad en un entorno volátil: “señales de alerta y anticipación"
Curso bonificable por la FUNDAE
DURACIÓN
8 Horas
FECHA
Semana del 16 de noviembre de 2026
HORARIO
De lunes a jueves de 14:00 a 16:00
MODALIDAD
Online
Descripción del curso
La mayoría de las empresas afrontará durante el último trimestre de 2026 y gran parte de 2027 un entorno desfavorable. Este panorama vendrá marcado por la persistencia de los riesgos geopolíticos, que continúan generando fuertes tensiones en el mercado energético y de materias primas, el encarecimiento de fletes marítimos y seguros, la presión arancelaria y la inflación, a lo que se suman unos tipos de interés elevados y la intensa competencia de productos procedentes de China y Mercosur.
A este contexto se añade la necesidad de acometer la refinanciación de la deuda contraída durante el entorno de alta liquidez previo a la COVID-19, así como la derivada de las medidas paliativas de la pandemia, cuyos vencimientos están previstos para los próximos meses.
Todo ello derivará, con alta probabilidad, en tensiones de liquidez, un endurecimiento de las condiciones de refinanciación y un incremento notable de los impagos y los concursos de acreedores.
Ante este escenario, el análisis del riesgo de crédito deja de ser predecible y estable: en cualquier momento y sin previo aviso, cualquier eslabón de la cadena de suministro, producción o comercialización puede sufrir problemas de liquidez que desemboquen inevitablemente en nuevos impagos.
¿A quién va dirigido?
- Directores financieros, credit manager, responsables de riesgos, comerciales y gerentes.
¿Por qué?
Las empresas afrontarán un entorno altamente desfavorable y volátil marcado por tensiones geopolíticas, inflación, costes elevados y el vencimiento de deudas e ICOs post-pandemia. Esta coyuntura provocará tensiones de liquidez, un endurecimiento del crédito y un aumento considerable de los impagos y concursos de acreedores.
En este escenario, el riesgo de crédito ya no es predecible: cualquier problema de liquidez en la cadena de suministro puede derivar en impagos inesperados. Para proteger los derechos de cobro y la tesorería, la anticipación, la gestión proactiva del riesgo y la coordinación entre ventas y finanzas se convierten en competencias críticas y vitales para cualquier organización.
Objetivos
Los objetivos del presente programa son los siguientes:
- Definir las funciones y objetivos del Credit Management.
- Conocer la importancia de mantener una acción coordinada del equipo comercial con el área financiera y de riesgos,
- Detectar de forma anticipada cuales son las principales causas de la falta de liquidez y adoptar las medidas oportunas.
- Saber cuáles son las principales señales de alerta para anticipar situaciones de riesgo en entornos inestables.
- Conocer los principales puntos del marco legal para la protección de los derechos de cobro.
- Saber negociar la recuperación de los impagados sin dañar la relación con el cliente.
Programa
- Esquema esencial para la coordinación entre ventas y finanzas: “un solo equipo”
- Medidas para optimizar la gestión del circulantes. Como detectar y reducir los “ladrones” de liquidez.
- Análisis de las principales organismos y bases de datos vinculadas a la gestión del riesgo de crédito: Registro Mercantil, Registro Propiedad, Asnef, Badexcug, CIRBE, RAI, informes comerciales.
- Conozca las principales señales de alerta utilizadas por los profesionales del riesgo.
- La gestión proactiva de la morosidad: asertividad, persuasión, garantías y estrategias de negociación.
- Conceptos imprescindibles sobre el vigente marco legal para garantizar una óptima protección de los derechos de cobro: juicios monitorios y cambiarios, concurso de acreedores, la exoneración de las deudas.
Impartido por:
